UniKapital - Union Investment
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UniKapital - Union Investment
Produktinformation, Stand 31.�Oktober�2015, Seite 1 von 4 UniKapital Rentenfonds�mit�kürzeren�Restlaufzeiten In�Österreich�zum�Vertrieb�zugelassen 1 Risikoklasse: geringes�Risiko mäßiges�Risiko Profil�des�typischen�Anlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit erhöhtes�Risiko hohes�Risiko sehr�hohes�Risiko Haltedauerempfehlung�in�Jahren Spekulativ 2 Hoch�spekulativ Der�UniKapital�ist�in�die�Risikoklasse�blau�eingestuft.�Damit�eignet�sich�der�Fonds�für�konservative�Anleger,�die�geringe�Risiken akzeptieren. Anlagestrategie Eine�Anlage�im�UniKapital�eröffnet�Ihnen�professionelles�Rentenmanagement�im�kürzeren�Laufzeitbereich. Das�Fondsvermögen�wird�derzeit�vorzugsweise�in�auf�Euro�lautende Wertpapiere�mit�kürzeren�Laufzeiten�angelegt.�Darüber�hinaus�kann�das�Fondsmanagement�mit�einem�begrenzten�Engagement�an�internationalen�Rentenmärkten�zusätzliche�Ertragschancen�nutzen. Die�Auswahl�der�Anlagen�erfolgt�unter�Berücksichtigung�der�Zinsund�Währungsentwicklung�der�jeweiligen�Anlagemärkte.�Wechselkursabsicherungen�sind�möglich. Der�Fonds�eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von 2�Jahren�und�länger. Renten�nach�durchschn.�Zinsbindung Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von�100�%�abweichender Gesamtwert�ergeben. Renten�nach�Ländern Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von�100�%�abweichender Gesamtwert�ergeben. Historische�Wertentwicklung�per 31.�Oktober�2015 Historische�Wertentwicklung�per 31.�Oktober�2015 Zeitraum Monat seit�Jahresbeginn 520-201510-001 annualisiert 0,3�% – –0,1�% – 1�Jahr 0,1�% 0,1�% 3�Jahre 4,0�% 1,3�% 5�Jahre 8,6�% 1,7�% 10�Jahre 21,4�% 2,0�% 239,0�% 4,2�% Kalenderjahr 2014 – 2,3�% Kalenderjahr 2013 – 1,3�% Kalenderjahr 2012 – 4,7�% seit�Auflegung Die�Grafik�zur�Wertentwicklung�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode.�Die�Grafik�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit.�Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch höher�ausfallen. absolut Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt.�Annualisiert:�Durchschnittliche�jährliche�Wertentwicklung�nach BVI-Methode.�Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen. Produktinformation, Stand 31.�Oktober�2015, Seite 2 von 4 UniKapital Rentenfonds�mit�kürzeren�Restlaufzeiten In�Österreich�zum�Vertrieb�zugelassen UniKapital Stand: 31.�Oktober�2015 Rücknahmepreis �in EUR Fondsvermögen �in�Mio. EUR Fondsstruktur Renten Rentenfonds 2 Liquidität Fondsfarbe : blau 524 WKN�/�ISIN: 849108�/�DE0008491085 Auflegungsdatum: 21.�April�1986 Geschäftsjahr: 1.�Oktober�-�30.�September 94,0�% 4,5�% 1,5�% 3 Restlaufzeit : 2�Jahre�/�6�Monate 4 Zinsbindungsdauer : 1 111,57 Ausgabeaufschlag: bis�zu�2,0�%�vom�Anteilwert. 6 Verwaltungsvergütung : 1�Jahr�/�8�Monate 5 Rendite : 0,5�% Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre 7 zzt. 0,60�%�p.a.,�maximal 0,80�%�p.a.�zzgl. erfolgsabhängiger�Vergütung Laufende�Kosten : 0,74 % Fondswährung: EUR Verfügbarkeit: grundsätzlich�bewertungstäglich Preisveröffentlichung: ARD�und�ZDF�ab�Seite�700.�PHOENIX�ab�Seite 200,�Der�Standard,�die�Presse Ertragsverwendung: thesaurierend�Ende�September Verwahrstelle: WGZ�BANK,�Westdeutsche�GenossenschaftsZentralbank�AG,�Düsseldorf Verwaltungsgesellschaft: Union�Investment�Privatfonds�GmbH Steuerlicher�Vertreter�und Zahlstelle�in�Österreich: Österreichische�Volksbanken-Aktiengesellschaft, Wien Abbildungszeitraum�31.10.2010�bis�31.10.2015.�Die�Grafik�zur�Wertentwicklung�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode.�Die�Grafik�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit.�Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen. 1 2 3 4 5 6 7 Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden. Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten. Die�durchschnittliche�Restlaufzeit�bezieht�sich�auf�das�gesamte�Rentenvermögen�mit�Kasse�und�Rentenderivaten�sowie�Durchschau�auf�Anlagen�eines�Zielfonds�soweit�technisch�möglich.�Bei�Instrumenten�mit�vorzeitigem�Kündigungsrecht�wird�die�geschätzte�wirtschaftliche�Restlaufzeit�ausgewiesen. Die�durchschnittliche�Zinsbindungsdauer�bezieht�sich�auf�das�gesamte�Rentenvermögen�mit�Kasse�und�Rentenderivaten�sowie�Durchschau�auf�Anlagen�eines�Zielfonds�soweit�technisch�möglich. Die�durchschnittliche�Rendite�bezieht�sich�auf�das�gesamte�Rentenvermögen�mit�Kasse�und�Rentenderivaten�sowie�Durchschau�auf�Anlagen�eines�Zielfonds�soweit�technisch�möglich.�In�die�Berechnung�der�Kennzahl�gehen�alle�Finanzinstrumente�mit�einer�auf�maximal�20�Prozent�gekappten�Rendite�der�Rentenanlagen�ein.�Mit�dieser�Vorgehensweise�wird�vermieden,�dass�rechnerische�Extremwerte�von�gering�gewichteten�Anlagen�im�Sondervermögen�maßgebliche�Auswirkungen�auf�die�Renditekennzahl�haben.�Aussagen�zur�Höhe�der�Ertragsausschüttung,�zu�Risiken�bzw.�der�zukünftigen�Wertentwicklung�können�daraus�nicht�abgeleitet�werden. Bei�der�Berechnung�der�Wertentwicklung�des�Fonds�berücksichtigt.�Die�erfolgsabhängige�Vergütung�beträgt�bis�zu�25�Prozent�des�Betrages,�um�den�die�Anteilwertentwicklung�die�Entwicklung�der�Bemessungsgrundlage�übersteigt.�Sofern�für�das�abgelaufene�Geschäftsjahr�eine�solche�erfolgsabhängige�Vergütung�angefallen�ist,�wird�diese�auch�im�entsprechenden�Jahresbericht�ausgewiesen,�dabei�können�Geschäftsjahr�und�Vergleichsperiode�voneinander�abweichen. Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�und�Zahlungen�bezogen�auf�das�jeweils�letzte�Geschäftsjahr�-�ausgenommen�einer�eventuellen�erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Sofern�die�Angabe�der�laufenden�Kosten�aus�dem�letzten�Geschäftsjahr�aufgrund�einer�erfolgten�Anpassung�oder�der�Auflegung�des�Fonds�am�21.04.1986�nicht�sinnvoll�ist,�handelt�es�sich�hierbei�um�eine�Kostenschätzung.�Genauere�Informationen�entnehmen�Sie�bitte�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�im�Abschnitt�„Kosten“. 520-201510-001 Produktinformation, Stand 31.�Oktober�2015, Seite 3 von 4 UniKapital Rentenfonds�mit�kürzeren�Restlaufzeiten In�Österreich�zum�Vertrieb�zugelassen Der�richtige�Fonds�für�Sie?! Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�... • ...die�Chancen�einer�derzeitigen�Anlage�in�verzinslichen�Wertpapieren�mit�überwiegend�kürzeren�Laufzeiten,�die�vorzugsweise auf�Euro�lauten,�nutzen�möchten. • ...geringe Risiken�akzeptieren. Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�... • ...keinerlei�Wechselkursrisiko�akzeptieren�möchten. • ...keine�geringen Risiken�akzeptieren�möchten. • ...höhere�Ertragschancen�bei�entsprechend�höheren�Risiken�anstreben. Die�Chancen�im�Einzelnen: • Teilnahme�an�den�Kurschancen�der�internationalen�Renten- märkte�bei�gleichzeitigem�Schwerpunkt�in�auf�Euro�lautende Wertpapiere • Geringeres�Zinsänderungsrisiko�durch�Anlage�im�kürzeren�Laufzeitenbereich • Risikostreuung�durch�die�Anlage�in�weltweite�Rentenmärkte • Professionelle�Auswahl�von�Anleihen�durch�erfahrene�Kapitalmarktexperten Die�Risiken�im�Einzelnen: • Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen�sowie�Ertragsrisiko • Risiko�des�Anteilwertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/�-unfähigkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner • Wechselkursrisiko • Erhöhte�Kursschwankungen�und�Ausfallrisiken�bei�Anlagen�mit hoher�Verzinsung,�erhöhten�Bonitätsrisiken�sowie�aus�Schwellen-�bzw.�Entwicklungsländern�möglich. 520-201510-001 Produktinformation, Stand 31.�Oktober�2015, Seite 4 von 4 UniKapital Rentenfonds�mit�kürzeren�Restlaufzeiten In�Österreich�zum�Vertrieb�zugelassen Kommentar�des�Fondsmanagements Zeitraum:�Oktober�2015 Europäische�Staatsanleihen�handelten�im�Oktober�über�weite Strecken�seitwärts.�Auch�die�Schwankungsbreite�war�gering,�sodass�sich�die�Renditen�in�engen�Bandbreiten�bewegten.�Ab�der Monatsmitte�gerieten�Papiere�aus�Portugal�immer�wieder�unter Druck.�Nach�den�dortigen�Parlamentswahlen�kamen�die�Verhandlungen�zur�Regierungsbildung�ins�Stocken.�In�die�restlichen�Märkte�kam�am�22.�Oktober�Bewegung.�Das�Treffen�des�EZB-Rates riss�den�europäischen�Rentenmarkt�aus�seiner�Lethargie.�Völlig unerwartet�kündigte�Präsident�Draghi�weitere�mögliche�expansive�Maßnahmen�an.�Seit�längerem�schon�halten�sich�Gerüchte, die�Währungshüter�würden�ihr�Ankaufprogramm�ausweiten.�Seitens�der�Währungshüter�gab�es�diesbezüglich�aber�keine�entsprechenden�Kommentare,�weshalb�die�Überraschung�groß�war.�Draghi�brachte�allerdings�viel�stärker�eine�Zinsänderung�ins�Spiel.�Er verwies�darauf,�dass�andere�Notenbanken�auch�mit�deutlich�negativen�Einlagezinsen�gute�Erfahrungen�gemacht�hätten.�Nicht�we- nige�Marktteilnehmer�erwarten�deshalb�die�Ankündigung�weiterer�Schritte�auf�dem�nächsten�EZB-Treffen�Anfang�Dezember.�Die Marktreaktion�war�eindeutig:�Sowohl�die�Renditen�von�Anleihen aus�der�Peripherie�als�auch�aus�den�Kernländern�gingen�daraufhin weiter�nach�unten.�Bundesanleihen�mit�einer�Laufzeit�von�zehn Jahren�rentierten�zum�Monatsende�bei�0,5�Prozent.�Ende�September�waren�es�noch�0,6�Prozent.�In�Spanien�betrug�der�Renditerückgang�sogar�22�Basispunkte.�Gemessen�am�repräsentativen iBoxx�Euro�Sovereign�Index�gewannen�Staatsanleihen�der�Eurozone�im�Oktober�per�saldo�1,0�Prozent�an�Wert. Mit�Blick�auf�die�Transaktionen�im�Portfolio�wurden�Kassenbestände�sowohl�in�Euro�als�auch�in�Fremdwährung�im�geldmarktnahen Bereich�investiert.�Hierbei�erfolgten�kleinere�Investments�im�Britischen�Pfund,�US-Dollar�und�Neuseeland-Dollar.�Die�Währungsrisiken�wurden�dabei�nicht�abgesichert. �Im�Eurobereich�beteiligten wir�uns�zudem�an�einigen�attraktiven�Neuemissionen,�die�sowohl variabel-�als�auch�festverzinsliche�Papiere�umfassten. Steuerliche�Behandlung Ausländische�Fonds,�die�in�Österreich�zum�Vertrieb�zugelassen�sind�oder�einen�steuerlichen�Vertreter�in�Österreich�vorweisen,�werden�vollständig�endbesteuert,�sofern�sie�den�taggenauen�Nachweis�der�ausschüttungsgleichen�Erträge�(Zinsen)�erbringen.�Dieser�täglich�ermittelte�Betrag�wird�bei�unterjährigem�Erwerb�bzw.�bei�Veräußerung�von�Fondsanteilen�wie�bei�Inlandsfonds�als�Basis�für�die entsprechende�KEST-Gutschrift�bzw.�den�KEST-Abzug�herangezogen.�Die�aktuellen�Werte�finden�Sie�auf�der�Internetseite�der�OeKB (www.oekb.at).�Zusätzlich�erfolgt�wie�bei�inländischen�Fonds�ein�Mal�jährlich�ein�KEST-Abzug�hinsichtlich�der�gesamten�steuerpflichtigen�Erträge�eines�Fondsgeschäftsjahres.�Die�von�der�Verwaltungsgesellschaft�bekannt�gegebenen�ausschüttungsgleichen�Erträge�werden spätestens�vier�Monate�nach�Geschäftsjahresende�des�Fonds�veröffentlicht�und�können�bei�Ihrer�Bank�nachgefragt�werden. Fonds�von�Union�Investment�Privatfonds�GmbH�und�Union�Investment�Luxembourg�S.A.,�die�in�Österreich�zum�Vertrieb�zugelassen�sind oder�einen�steuerlichen�Vertreter�bestellt�haben,�sind�vollständig�endbesteuert. Rechtlicher�Hinweis Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine/n�Bank/Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen�steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat.�Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen�sind�im�jeweiligen�Verkaufsprospekt�dargestellt.�Der�Verkaufsprospekt,�die�Vertragsbedingungen,�die�wesentlichen�Anlegerinformationen�und�der�letzte�veröffentlichte�Jahres-�und�Halbjahresbericht�kann�kostenlos�von�der�Union�Investment�Privatfonds�GmbH,�Weißfrauenstraße�7,�60311 Frankfurt�am�Main�und�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�bezogen�werden.�Über�diese�Kontaktmöglichkeit�sind�auch�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�erhältlich. Die�Grafiken�und�Angaben�von�Wertentwicklungen�veranschaulichen�die�Entwicklung�in�der�Vergangenheit.�Vergangenheitsbezogene�Informationen�sind�kein�verlässlicher�Indikator�für�die�künftige�Wertentwicklung.�Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen.�Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen�der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind. Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Privatfonds�GmbH�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�Privatfonds�GmbH�keine�Gewähr�für�die�Aktualität,�Richtigkeit�und Vollständigkeit.�Union�Investment�Privatfonds�GmbH�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner�Inhalte entstehen. Ihre�Kontaktadresse:�Volksbank�Wien-Baden�AG,�Schottengasse�10,�A-1010�Wien;�www.union-investment.at. 520-201510-001